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我想换一家券商,需要清掉持股吗?

作为证券从业人员告诉你,不需要,办理转户即可,但里面有些事情需要注意一下。

客户在券商开户会开一个资金账户,顾名思义托管资金用的,这个是券商的账户,这个账户会和你的银行卡连在一起,转入或者转出资金用的。另外还有一类账户叫股东账户,你想要交易上海证券交易所和深圳证券交易所的股票,必须开立相应的股东账户,有了股东账户才能买股票,当然这个不用自己单独去开,开户的时候券商就帮你开了。

券商有个业务叫转托管,就是投资者要将其托管股份从一个券商处转移到另一个券商处托管,就必须从办理一定的手续,实现股份委托管理的转移。其实这个转托管就是把你的股东账户连同里面的股票转移到另外一个券商,至于资金账户可以选择销户,也可以选择保留,对你没有影响,把里面的钱转出来就行了。

听起来很简单,实际办起来也不难,但券商为了留住客户会有一些套路。

第一点,拖时间。

你去券商办理转户的时候,经常会听到这样的说辞,“办理转户需要预约”、“经理不在签不了字”等等,总之第一天去不会顺利给你办的,因为监管有规定,办理转户业务3天内办清就行(我从业的时候是这样的,不知道改没改),因此拖一天并不影响,有些客户觉得麻烦,第二天就不想再去了,这样就把客户留下了。我碰到过很多次这种情况,因为有些客户转户的意愿没有那么大,某一天好不容易说通了他去转户了,结果还没办成,于是就不再去了。

第二点,想尽办法挽留。

如果有客户去我们那转户,柜台会先问一下或者查一下是谁的客户,然后把客户经理叫来进行游说,首先问问转户的原因,有什么不满尽全力为你解决,嫌佣金高可以给你降,如果是那边送东西,不是太贵重的话,我们也会送,比较熟的客户再聊聊感情,说说自己干这个有多不容易,转户还要被扣钱之类的,有些客户心一软就不转了。如果是比较大的客户,那部门经理或者总经理都会出马帮忙。

这里要说一句,券商行业有个不成文的规定,同业人员不能进其他券商的营业厅,这是我刚入行就被告知不能踩的红线,曾经有个同行陪着客户去我们那转户,结果说漏嘴了,我们领导直接给对方总经理打电话,那边老总过来赔礼道歉,才把人领走的。所以你也不要想着带个券商人去帮忙交涉,不可能的,如果你真的非转户不行,就态度强硬点,别让券商的人觉得有商量的余地,实在说不通他们也就不多浪费时间了。

第三点,让你知难而退。

柜台的人会告诉你办理转户很麻烦,需要一个小时的时间才能办好,并且需要去两次才能完全办清,同样有些人觉得麻烦就不转了。但实际上不用,首先办理转托管业务20分钟以内就能办好,根本用不了一两个小时,其次让你去第二次是为了销资金账户,前面说过了,资金账户销不销都不影响你在新券商的交易,所以不用着急办,什么时候有时间或者路过那边再办就行。

转户需要注意的一些细节:

1、转户必须在开盘时间办理。

你要转户一定要在开盘时间去,而且不要等到快收盘了再去,像上午11点多或者下午两点半以后,办理业务需要时间,万一没办完就收盘了,你只能再跑一趟。下午更要早一点,因为你办完业务还得在新券商办理开户,最好当天办完,不影响第二天交易。

2、转户当天不能交易。

你得先考虑好当天要不要交易,办理转户当天不能有交易,转户业务办理之前和之后都不行。

已经离开券商好几年了,暂时就想到这些,以后想到了其他的再做补充。